Les professionnels, les entrepreneurs ainsi que les freelances constituent depuis toujours un marché à part entière dans le secteur des services bancaires et financiers. Ces dix dernières années, plusieurs banques et néobanques se sont ainsi focalisées sur ce public ayant des besoins spécifiques en termes de gestion de leurs finances. C’est le cas d’AirWallex, une néobanque australienne proposant aux entrepreneurs et aux indépendants ses services financiers.
Présentation de AirWallex
C’est en 2015 que l’entreprise AirWallex a été créée en Australie par Jack Zhang et trois autres entrepreneurs. Ce qui devait être une simple aventure entrepreneuriale dans le secteur du coffee-shop s’est transformé en une plateforme en ligne permettant à toutes les entreprises du monde entier de faciliter leurs transactions financières. En d’autres termes, AirWallex est une infrastructure financière qui a pour but de soutenir les opérations financières des entrepreneurs et indépendants avec leurs partenaires commerciaux, le tout à l’échelle internationale. AirWallex permet aux entreprises de réaliser/ de recevoir des virements depuis plus de 180 pays à travers le monde à des taux interbancaires. Depuis sa création, la plateforme Fintech s’est établie dans 11 pays, pour un total de 23 bureaux internationaux.
À qui s’adresse AirWallex ?
La plateforme Fintech AirWallex s’adresse essentiellement aux entrepreneurs, aux travailleurs indépendants et aux PME désireuses de réaliser des transferts d’argent facilement et rapidement à l’échelle internationale.
Les offres de la néobanque AirWallex
Afin d’accompagner les entreprises et professionnels indépendants dans leur quête d’une solution de gestion facilitant les opérations de transactions financières à des coûts plus avantageux, AirWallex propose une seule et unique offre tout-en-un. Cette offre inclut notamment un compte bancaire professionnel gratuit, un accès à des outils API de base (Application Programming Interface) pour fluidifier les transactions multidevises, ainsi qu’une solution de finance intégrée pour gérer efficacement votre flux de trésorerie.
Les fonctionnalités et services AirWallex
Les différents services et fonctionnalités proposés par AirWallex sont regroupés à travers trois catégories : Compte multidevise, API de base et Finance intégrée. Une application mobile disponible pour iOS et Android permet également de gérer efficacement son compte AirWallex depuis votre smartphone et tablette.
- Compte multidevise
- Le Compte mondial
Le compte mondial multidevise AirWallex vous permet de créer un compte bancaire professionnel en monnaie locale au nom de votre entreprise. Codes bancaires, codes agences locales, numéros de compte dédiés, tout est inclut. Cette solution vous permet de faire des économies sur les frais de conversions entre les opérations effectuées depuis votre pays et celui dans lequel est domicilié votre compte mondial AirWallex. Les comptes mondiaux sont créés instantanément et n’ont aucune limite en matière de volume de transactions. De plus, les virements bancaires nationaux se font en 1 jour maximum. Voici les pays dans lesquels vous pouvez ouvrir un compte mondial multidevise AirWallex : Australie, Canada, Danemark, Émirats arabes unis, États-Unis d’Amérique, pays de l’UE, Hong Kong, Indonésie, Mexique, Nouvelle-Zélande, Pologne, Royaume-Uni, Singapour.
- Change et Transferts
Effectuez des transferts d’argent dans plus de 150 pays aux taux interbancaires, dans plus de 60 devises. Utilisez les transferts par lots pour envoyer des fonds en une seule fois vers plusieurs destinataires, chacun avec un montant spécifié.
- Paiements des factures : automatisez le paiement et la gestion des flux de factures au niveau national et international.
- Liens et plug-ins de paiement : offrez des solutions de paiement simples, rapides et sécurisées à vos clients et partenaires grâce aux liens et plug-ins de paiement AirWallex.
- Cartes Borderless : créez en quelques minutes seulement des cartes VISA pour votre entreprise et vos employés, et suivez les transactions en temps réel via un seul tableau de bord.
- Gestion des dépenses : facilitez la gestion de vos dépenses en automatisant certaines tâches, et suivez en temps réel l’évolution de votre trésorerie à l’échelle mondiale.
- Intégrations de logiciels : connectez AirWallex à votre logiciel de comptabilité, ainsi qu’à d’autres plateformes en ligne afin de faciliter les rapprochements, les encaissements et la gestion des dépenses (quickbooks, Amazon, FNAC, Hobspot, Xero, Zapier…).
- API de base
- Paiements : effectuez des paiements mondiaux rapides et rentables par programmation. De plus, recevez les paiements multidevises de la part de vos clients, tout en réduisant les frais de transfert grâce à un règlement à l’identique.
- FX transactionnel : accédez aux taux de change interbancaires, et gérez efficacement et intelligemment le risque de change.
- Émissions de cartes à l’échelle mondiale : émettez des cartes multidevises à grande échelle dans plus de 40 pays.
- Finance intégrée
- Des solutions pour vous permettre de proposer facilement vos produits financiers à un public mondial : Trésor mondial, la Banque en tant que service, Paiements pour les plateformes (gestion de comptes, émissions de cartes, paiements sécurisés de bout en bout pour les plateformes d’e-commerce).
- L’Application mobile AirWallex
La tarification de AirWallex
La création ainsi que la gestion du compte AirWallex sont entièrement gratuites. Cependant, les frais de transactions internationales ainsi que les frais de conversion varient d’une localisation à un autre. Les cartes physiques AirWallex sont quant à elles facturées 15 AUD (dollar australien) + 14 AUD par mois ; 0,35 AUD par carte virtuelle + 0,35 AUD par mois. Pour plus d’informations, il est vivement recommandé de contacter le service commercial de la néobanque AirWallex.
Le service client
Le service client AirWallex est joignable par téléphone et par mail. Pour contacter le service client AirWallex par téléphone, il faut composer les numéros suivants :
- Canada : +1 (855) 292-1315, pour les clients canadiens uniquement, disponible de 8h à 18h
- Chine : +864008663888, réservé aux clients en Chine, disponible de 9h à 18h
- États-Unis : +1 855 932 3331, clients américains uniquement, disponible de 8h à 18h
Pour les autres pays, le contact du service client se fait uniquement par mail, en remplissant au préalable un formulaire disponible sur le site officiel d’AirWallex ainsi que sur l’application mobile.
Les avantages et inconvénients
AirWallex se veut être une plateforme centrale pour faciliter le business mondial. En utilisant les services d’AirWallex, les entreprises du monde entier ont la possibilité de multiplier leurs opportunités de business, tout en réduisant les coûts liés aux transferts d’argent. AirWallex se démarque ainsi de la concurrence sur plusieurs points :
- Un compte multidevise international facile à créer et opérationnel.
- Faciliter d’émission de cartes de paiement pour les entreprises et leurs équipes, et ce, à travers le monde entier.
- Un large portefeuille de devises, facilitant les transactions et la conversion.
- Des IBAN dans tous les pays où AirWallex opère, dont certaines localisations exclusives telles que la Chine CNY, la Suisse CHF, Hong Kong HKD et le Japon JPY.
Quelques inconvénients restent cependant à prendre en considération pour celles et ceux souhaitant ouvrir un compte AirWallex. Tout d’abord, le manque de transparence en matière de tarification. Comme nous l’avons mentionné plus haut, la tarification appliquée par AirWallex varie d’un pays à un autre pour ce qui est des frais de conversion et de transferts. Sur le site officiel, il est pratiquement impossible d’avoir des informations précises sur le sujet, à moins de créer un compte puis de contacter le service commercial. Ensuite, le service client d’AirWallex ne fait pas preuve de réactivité.
Plusieurs clients et utilisateurs se plaignent notamment de la lenteur des réponses apportées par le service client pour résoudre leurs problèmes. On dénote aussi les contraintes administratives liées à l’ouverture d’un compte AirWallex pour les entreprises gérées par des expatriés. Plusieurs profils ont notamment été rejetés sans pour autant que la plateforme n’ait présenté des justificatifs aux principaux concernés. Enfin, le délai de validation du compte bancaire professionnel AirWallex peut parfois dépasser les 3 jours ouvrables, ce qui peut en refroidir plus d’un.
Les alternatives à AirWallex
Le marché de la Fintech mondiale étant vaste et dynamique, il existe plusieurs alternatives à AirWallex et ses offres. On commence par PayPal, l’incontournable service de transfert d’argent qui a révolutionné la Fintech. Cependant, la plateforme continue de collecter les mauvais avis sur de nombreux sites spécialisés. On retrouve également Payoneer, Wise ou encore Odoo. Toutes trois offrent des prestations de service convenable à des prix corrects. Enfin, on peut également citer Statrys, une solution appréciée des professionnels et disposant d’un service client francophone (ce qui est un bonus à ne pas négliger), et a notamment été élue Meilleure Solution de paiement pour Hong Kong en 2022.
Notre avis sur AirWallex
AirWallex est une plateforme révolutionnaire dans sa manière d’aborder le marché de la Fintech. Les fonctionnalités proposées sont d’actualité et permettent une gestion efficace et rapide des flux de trésorerie d’une entreprise, quels que soient sa taille et son secteur d’activité. L’expérience utilisateur est agréable, et les interfaces des différentes pages et fonctionnalités sont fluides, aussi bien au niveau du site que de l’application mobile. En revanche, le manque de transparence au niveau de la tarification ainsi que les difficultés à bénéficier d’une assistance de la part du service client jette un froid pour les entreprises en quête d’une solution à long terme, d’autant plus que la plateforme dispose déjà d’une longue expérience sur le marché. En résumé, AirWallex est une solution viable, mais perfectible en matière de transferts d’argent à l’international pour les entreprises et travailleurs indépendants. La rédaction lui accorde la note de 6/10.
