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Quelles sont les meilleures néobanques Pro ?

néobanque

Parce qu’elles semblent mieux répondre aux besoins de flexibilité, de mobilité, de rapidité, de fluidité des entreprises de petite et moyenne taille, les néobanques sont de plus en plus appréciées par les entrepreneurs.

Ces derniers se tournent vers elles pour mieux contrôler leurs finances et bénéficier de services et de produits bancaires plus adaptés. Mais les néobanques sont-elles tous aussi performantes l’une que l’autre ? Quelles sont celles qui proposent les meilleures offres de produits/services, de fonctionnalités et de tarification ?

Après avoir parcouru le web et étudié les offres, nous vous présentons les 7 néobanques pro les plus performantes du moment.

Qonto

qonto avis

OUVRIR UN COMPTE QONTO

qontoCréée en 2016 avec plus de 120 000 entreprises clientes au moment de la rédaction de cet article, Qonto est la première néobanque française à avoir reçu son agrément en tant qu’établissement de paiement en ligne en France. Ses services s’adressent aux startups, aux freelancers, aux indépendants, aux TPE, aux PME, aux entreprises en cours de création, aux organismes et aux associations disposant d’un numéro SIRET.

Il propose la création en 5 min maximum d’un compte Qonto pro 100% en ligne contrôlé par la Banque de France et qui peut être associé à une ou plusieurs cartes bancaires. Avec un compte Qonto, vous pouvez effectuer des virements en masse, des transactions internationales, catégoriser les transactions en fonction de leur nature, détecter la TVA automatiquement, etc. Si vous voulez notre avis, Qonto est une excellente solution pour automatiser la gestion de vos finances.

De plus, pour faciliter le suivi des transactions en équipe et simplifier la tenue de la comptabilité, la néobanque permet aux dirigeants d’entreprise de donner accès à plusieurs membres de leur équipe à la carte en restreignant leur accès s’il le faut.

Elle propose un essai gratuit de 30 jours et 4 formules payantes accessibles à partir de 9 euros HT le mois pour les entreprises existantes et 120 euros pour les entreprises en création. Les autres formules sont respectivement facturées à 29 et 99 euros le mois. Pour ce qui est de la quatrième formule, c’est une formule personnalisable et accessible uniquement sur demande.

Qonto dispose d’un service client réactif et efficace. Il est joignable par mail, par téléphone et par ticket et répond généralement au bout de 3 ou 5 minutes en fonction des heures et de la période.

Shine

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OUVRIR UN COMPTE SHINE

shineCréée en 2018, la néobanque française Shine est actuellement l’une des banques en ligne les plus prisées par les professionnels indépendants, les professions libérales, les micro-entrepreneurs, les entrepreneurs (SASU, EURL, EIRL), les SCI, etc. Toutefois, si vous êtes dirigeant d’une SARL ou d’une SAS, vous ne pouvez utiliser les services de la néobanque que si vous êtes le seul détenteur d’au moins 25% du capital de l’entreprise et si vous en êtes l’unique mandataire.

Comme avec toutes les néobanques, le compte Pro 100% en ligne de Shine permet d’effectuer des prélèvements et des virements et donne droit à de nombreuses fonctionnalités d’assistance administrative. Par exemple, vous pouvez suivre l’évolution de vos dépenses en temps réel depuis l’interface du compte et gérer vos finances de manière optimale.

Shine donne aussi accès à un outil de facturation, un système de suivi des factures et de gestion des notes de frais, un module d’estimation des charges, et bien d’autres fonctionnalités encore. Quand vous en aurez besoin, le logiciel vous offrira la possibilité d’exporter vos données comptables. Vous aurez même un terminal de paiement physique à votre disposition.

Alors, combien coûtent les services de Shine ? En plus de l’essai gratuit de 30 jours, la néobanque propose ses formules à des prix 3 à 4 fois moins chers que les tarifs pratiqués par les banques classiques.

Ses formules d’abonnement payant sont accessibles à partir de 3,9 euros HT pour les micro-entreprises et à partir de 7,9 euros HT pour les entreprises. Les prix varient jusqu’à 34,9 euros le mois. La quatrième formule « Dépôt de capital » quant à elle, est destinée pour les entreprises en cours de création et est facturée à 119 euros le mois.

Son service client est accessible 24h/7 uniquement par mail. Pas de chat et pas de numéro de téléphone. Et si vous voulez notre avis, Shine est une excellente néobanque.

N26 Business

n26 business

OUVRIR UN COMPTE N26 BUSINESS

n26D’origine allemande et créée en 2013, la banque en ligne N26 rencontre un incroyable succès, avec des millions de clients dans plus d’une vingtaine de pays européens. Et si cela ne vous dérange pas d’avoir un compte Pro en ligne domicilié en Allemagne avec un RIB et un IBAN commençant par « DE », cette néobanque devrait vous intéresser.

En effet, spécialement conçue pour les micro-entrepreneurs, N26 Business permet d’effectuer des paiements par carte sans frais bancaires. C’est justement cet avantage qui en fait l’une des banques les plus aimées.

Et s’il permet d’effectuer des virements et prélèvements bancaires classiques, il embarque d’autres fonctionnalités utiles. Par exemple, il permet de créer des sous-comptes bancaires – des sortes de tirelires virtuelles – pour mieux contrôler les finances et propose des fonctionnalités de virements récurrents et de catégorisation des dépenses.

De plus, pour chaque achat effectué par carte, la néobanque vous donne automatiquement un cashback à hauteur de 0,1% à 0,5% du montant de l’achat. Son offre de tarification se décline en trois formules : la N26 Business, qui coûte 0 euros le mois, la N26 Business You, qui coûte 9,9 euros le mois et la N26 Business Metal, qui coûte 16,9 euros le mois.

N26 Business propose un support client accessible par téléphone, par Livechat (sur rendez-vous), sur les réseaux sociaux. Une documentation est également disponible sur le site pour guider les clients.

Revolut Business

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OUVRIR UN COMPTE REVOLUT BUSINESS

revolut businessRevolut Business est un compte Pro proposé par la néobanque Revolut créée en 2015 au Royaume-Unis. Ses services sont destinés à deux catégories de cibles : les freelances et les entreprises (EI, EIRL, SASU, EURL, SAS, SARL, les associations et les SCI).

Revolut Business permet d’effectuer des virements internationaux, de gérer les notes de frais, le paiement des salaires, d’accepter les paiements par carte, d’intégrer un logiciel de comptabilité, etc.

Le compte vous permettra aussi de créer pour certains de vos employés, des cartes bancaires liées au compte de l’entreprise, avec possibilité de gérer les limites pour chaque carte.

Pour tous les paiements en devises étrangères  – plus de 25 devises – Revolut Business applique un taux de change interbancaire. C’est un deal plutôt avantageux si vous effectuez souvent des opérations en devises étrangères.

De plus, contrairement à la tradition bancaire, avec une carte Revolut Business, vous n’aurez aucun frais bancaire à supporter pour vos dépenses effectuées à l’étranger payées par carte. Si vous et vos employés voyagez beaucoup, vous aurez certainement besoin d’une carte comme celle-là.

Venons-en à présent à la tarification. Revolut Business propose une formule gratuite. Evidemment, les fonctionnalités accessibles avec cette formule sont limitées. Par contre, ses formules payantes sont accessibles à partir de 25 £ le mois.

Revolut Business dispose d’un support client accessible 24h/7 par téléphone et par mail. L’équipe de conseillers répond rapidement et prend en charge les requêtes de manière professionnelle.

Axa Banque Pro

axa banque pro

OUVRIR UN COMPTE AXA BANQUE PRO

axa banque proDestiné aux auto-entrepreneurs, aux micro-entrepreneurs et aux entreprises individuelles, AXA Banque Pro est un compte bancaire en ligne proposée par la néobanque Axa Banque. En plus des virements et des prélèvements, la carte de paiement Axa embarque des services rares sur le marché des néobanques.

Par exemple, elle autorise le découvert bancaire, les paiements par chèque, l’usage d’un chéquier, l’épargne rémunérée jusqu’à 2% brut, l’assurance habitation, l’assurance-vie. De même, la néobanque dispose d’agences physiques dans lesquelles vous pourrez faire des dépôts de chèque.

Ses trois formules d’abonnement sont gratuites. De plus, la néobanque n’applique pas des frais de tenue de compte. Toutefois, vous devez pouvoir effectuer au minimum 900 € d’achats par trimestre pour bénéficier de ces avantages. La banque a également prévu des conditions de revenus. Pour ceux qui n’arriveront pas à remplir ces conditions, des frais de 7€, 15€, ou 30€ vous seront prélevés chaque trimestre. Pour les personnes âgées de moins de 30 ans, le montant minimal d’achats à effectuer est de 450 euros.

Disponible en semaine de 8h à 21h et le samedi de 8h à 18h, le service client de la néobanque fait bien son boulot. Contactés, les conseillers répondent dans des délais plus ou moins courts et offrent une prise en charge de qualité.

Bunq Business

bunq business offre

OUVRIR UN COMPTE BUNQ BUSINESS

bunq businessBunq est une néobanque néerlandaise contrôlée par la Banque Centrale des Pays-Bas et proposant des solutions de gestion de finances professionnelles et personnelles aux SARL, aux EURL, aux entreprises individuelles, y compris les auto-entrepreneurs.

Elle permet de créer jusqu’à 25 sous-comptes (ou plus) pour une meilleure gestion financière, chacun des sous-comptes disposant d’un IBAN propre. En tant que dirigeant, elle vous offre la possibilité de donner à vos employés un accès au compte principal de l’entreprise ou à des sous-comptes. Evidemment, tout mouvement sur l’un des sous-comptes est automatiquement notifié à l’administrateur du compte.

Avec la carte de paiement Bunq Business, vous pouvez payer aussi vos factures rien qu’en les scannant et en procédant à une validation à partir du logiciel. Et si le compte en ligne Bunq Business donne droit à des cartes de débit Maestro et Mastercard et à la carte de crédit Bunq Travel Card adaptée pour les voyages, il n’autorise cependant pas les dépôts de chèques, les dépôts de capital pour les créateurs d’entreprises et n’intègre pas de services d’assurance.

Les services de la néobanque sont accessibles à partir de 2 formules intitulées Bunq Business et Bunq Business Supergreen, respectivement facturées à 9,9 euros et 19,9 euros le mois.

En ce qui concerne son service client, il est accessible par chat sur l’application. Par contre, pour une utilisation sur ordinateur, vous ne pouvez joindre l’équipe de conseillers que par email.

Anytime

Anytime

OUVRIR UN COMPTE ANYTIME

AnytimeCréée en 2012, Anytime s’adresse spécialement aux freelances, aux auto-entrepreneurs, aux professions libérales, aux entreprises, aux créateurs d’entreprises, aux associations, aux SCI et aussi aux développeurs.

Avec votre compte Anytime, vous n’avez pas besoin d’être affilié à une banque classique pour effectuer toutes les opérations bancaires habituelles, notamment les retraits, les virements, les prélèvements, les encaissements de chèques et autres transactions. Vous pouvez même recharger votre carte de paiement Anytime à partir d’une autre carte.

Anytime est accessible à 9,5 euros le mois pour la formule Solo, à 19,5 euros le mois pour la formule Premium, à 99 euros le mois pour la formule Professionnel et à 249 euros pour la formule entreprise. Une réduction de 30% est accordée pour ceux qui prendront un abonnement annuel.

La néobanque propose un support client composé d’une FAQ et de fiches pratiques traitant des questions les plus pertinentes relatives aux services de la néobanque. Son service client quant à lui est joignable par mail.

Alors, vous avez besoin d’une néobanque pour vous aider à gérer les finances de votre entreprise ? Choisissez parmi les 7 néobanques ci-dessus. L’une d’entre elles convient forcément à votre budget et à vos besoins de fonctionnalités.

Compte pro en ligne : le compte pour les PME.

Lorsque l’on est une entreprise, il est primordial d’avoir une solution professionnelle adaptée à ses besoins afin de maîtriser le budget de son entreprise au plus juste.
Les néo-banques (banques en ligne) – nouveaux acteurs du secteur bancaire – l’ont bien compris et représentent désormais la réponse que les indépendants, freelances, créateurs d’entreprise, TPE et PME attendaient.
Tarifs ultra-compétitifs, services 100% en ligne via l’application mobile, expérience client de haute volée, avantages exclusifs : les banques traditionnelles n’ont qu’à bien se tenir.

Pour en savoir plus à propos du compte pour les PME nous vous conseillons d’aller sur le site internet de ce spécialiste du compte professionnel.

Les banques en ligne offrent moult avantages aux TPE tel que :

  • Une carte physique (Mastercard) que vous pourrez plafonner à votre guise, en déterminant un budget précis pour contrôler vos dépenses ou les notes de vos collaborateurs.
  • Une carte virtuelle à usage unique (choix de devise possible) sécurisée.
  • Une création de “sous-comptes” IBANS liés au compte principal.
  • Une simplification des notes et avances de frais dématérialisées, avec tableau de bord pour tout contrôler en temps réel.
  • La possibilité d’exporter des données dans un logiciel comptable…

Vous l’aurez compris : la banque en ligne est la solution qui s’adapte à merveille aux TPE.

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